做財富管理，多學多想多努力，且慎重且珍惜
李倞：蘇州經(jīng)緯仁合財富管理有限公司 執(zhí)行總裁
CFP/CPB/香港CFP/新加坡CFP及其他相關專資格證書
1991年進工行，1994年進建行，2011年投入第三方財富管理行業(yè)。2005年投身財富管理崗位，2010年獲得總行級百強稱號。27年來我只從事一個事業(yè)：金融?？?/strong>著周圍金融從業(yè)者的風起云落，回首人生事業(yè)從一而終的行業(yè)選擇，真是感慨萬千。
我在銀行多年從事的崗位是對公綜合、房地產(chǎn)信貸、小企業(yè)類信貸業(yè)務。多年的綜合崗與信貸崗工作經(jīng)驗，使得我在后來工作中看待金融產(chǎn)品有了剖析產(chǎn)品底層交易結構與風險判別的另類視角，而不是單純看產(chǎn)品設計表象；同時多年在銀行工作期間，也經(jīng)歷了幾波資本市場的大起大落，讓現(xiàn)在的我內(nèi)心無時不刻保持驚醒與謹慎，這些經(jīng)歷都對我后來從事財富管理崗位真是受益良多。
2005年我國金融行業(yè)開始出現(xiàn)財富管理的細分崗位，在銀行領導的支持下，經(jīng)過分行、總行連續(xù)系統(tǒng)的財富管理培訓，我成為財富管理首批從業(yè)者。我幸運的經(jīng)歷了我國財富管理行業(yè)從無到有、財富管理模式從粗到細的過程。看著行業(yè)從零起點到逐步走向輝煌，同時也看到財富管理行業(yè)發(fā)展中產(chǎn)生許多的新問題以及從業(yè)者未來面臨的新挑戰(zhàn)。
財富管理行業(yè)從無到有，直至發(fā)展到目前，無論是市場還是從業(yè)者，我個人認為都應該還處于初級階段。一、高凈值人士對于如何守護自身財富，怎樣做好保值增值的財富管理的認識也還停留在初級階段。配置資產(chǎn)時一方面對絕對收益趨之若鶩的追求，另一方面對金融產(chǎn)品設計結構、風險屬性盲目自信與誤解，甚至盲從。二、金融從業(yè)者專業(yè)度與服務能力也還是初級階段。專業(yè)能力、從業(yè)經(jīng)驗、分業(yè)協(xié)作、道德水準等各方面都沒有相應專業(yè)執(zhí)行標準。在市場火熱時，表現(xiàn)出全民皆可投身于金融財富管理行業(yè)的趨勢。很多從業(yè)者道德底線也有待提高，既不去了解產(chǎn)品所含風險、也不問投資者是否風險屬性適合，日常展業(yè)以產(chǎn)品銷售為導向、以高額傭金為目標…… 。
不可否認，正是財富管理市場現(xiàn)階段的不成熟給了專業(yè)的金融財富管理從業(yè)者們難得的歷史發(fā)展機遇。
與客戶深度交往，彼此共同分享財富管理的過程，是我的職業(yè)樂趣。幸運的是我有一群志同道合的資深理財師們聚集在一起，用專業(yè)力量、團隊力量共同為財富級客戶服務。
讓我引以為豪的是“經(jīng)緯仁合理財師團隊”是專業(yè)的第三方財富管理團隊，成員全部來自大銀行，100%擁有專業(yè)資格證（CFP/CPB/AFP/香港CFP/新加坡CFP金融理財資質(zhì)證書）（以及基金/保險/黃金/證券/經(jīng)濟師/會計師等等相關專業(yè)資質(zhì)證書），同時也擁有很多榮譽證書。我們是一個眾多資深理財師組成的合伙事業(yè)制的獨立理財師團隊，通過多維度的篩選和風控體系，為客戶與專業(yè)金融機構間建立紐帶，實現(xiàn)理財師與客戶人生價值的共贏。我們根據(jù)客戶金融服務需求、客觀分析其資產(chǎn)結構、提供適合的資產(chǎn)配置建議。成立6年來，累計服務了1400多位高凈值人士。與優(yōu)秀的理財師們在一起共同成長，與金融市場同業(yè)緊密合作，在金融專業(yè)方面和金融服務方面學到的東西已經(jīng)超過以往20年，個人綜合提升非?？欤魬?zhàn)也大了，更伴隨著成就感。
現(xiàn)在的我們展業(yè)憑借的是過去金融職業(yè)經(jīng)歷積累過程中所有的隱性價值，而未來展業(yè)則憑借的是現(xiàn)在積累過程中的隱性價值。作為金融從業(yè)者我心里時時警醒，金融服務方式千千萬，金融投資產(chǎn)品萬萬千，要時刻以自己就是財富配置者本人的心態(tài)去判斷去選擇。金融行業(yè)管理的是客戶的錢，對客戶而言相較于其他產(chǎn)品影響程度更大更深。
隨著銀行無人網(wǎng)點的運營，智能投顧的普遍使用，金融服務中可標準化可替代化的部分將逐步被機器所取代。未來在財富管理行業(yè)中積累足夠、學習能力強的資深理財師將不可替代。尤其在金融服務的過程中：能提供金融細化門類服務、能提供滿足客戶個性化需求金融服務、能為客戶提供家庭一攬子全金融服務的優(yōu)秀理財師將有更廣闊的發(fā)展前景。
不忘初心、方得始終。任何人生都沒有機會再重來，慎重對待客戶的人生，更是慎重對待自己的人生！
